Откуда берутся деньги или что такое кредитное плечо.

Допустим, у вас скопились заработанные честным трудом денежки, и вы хотите, чтобы они приносили доход. Банковский вклад вас не устраивает – он едва ли перекроет инфляцию.  Но вот есть у вас хороший знакомый, который занимается трейдингом, т.е. совершает сделки на каких-то там биржах и вроде бы не бедствует: хорошо одевается, собирается машину купить и все в таком духе. В общем вы могли бы доверить этому своему знакомому свои денежки – дать, так сказать, в доверительное управление. Сумма небольшая, ну скажем от 30 тысяч до 300 тысяч рублей (эквивалент, примерно от 1 тысячи до 10 тысяч долларов США). Да это именно небольшая, по меркам финансового мира, даже микроскопическая сумма. Тем не менее, имея такие деньги, профессиональный трейдер может делать на них 100, 200, 300… 1000% годовых.

Ого!!!? Откуда берутся такие деньги?

Конечно, это далеко не просто. Однако, кроме мастерства трейдера есть еще левередж (англ. leverage – рычаг) или кредитный рычаг или кредитное плечо. Так вот левередж может быть 1:10, 1:100, 1:200 и даже 1:500. Т.е. фактически имея 1000 USD трейдер с рычагом 1:100 может совершать сделки на 100 000 USD, а это, согласитесь, совершенно другие деньги.  Для наглядности приведу таблицу:

Столько денег на самом деле Кредитное плечо Столько можно использовать
1000 USD 1:10 10 000 USD
1:100 100 000 USD
1:200 200 000 USD
1:500 500 000 USD

А теперь рассмотрим действие кредитного плеча на конкретных примерах. Итак, у нас есть 1000 USD (все, как в таблице). Мы будем совершать сделки на очень популярной валютной паре EUR/USD по минутному графику:

На картинке показана сделка объемом 1000 американских денег, т.е. мы вложили в сделку все наши деньги, но без кредитного плеча и получили 1 доллар прибыли. Теперь отмотаем назад и снова совершим эту же сделку только с использованием кредитного плеча. Сделав так несколько раз, мы получим результаты, которые я отобразил в таблице:

Кредитное плечо Сумма сделки Прибыль
Без плеча 1000 USD 1 USD
1:10 10 000 USD 10 USD
1:100 100 000 USD 100 USD
1:200 200 000 USD 200 USD
1:500 500 000 USD 500 USD

Вот так, одна и та же сделка, с кредитным плечом и без него, дает совершенно разные результаты.

Эх, здорово, однако, как медаль с оборотной стороной, как палка с двумя концами, так и использование кредитного рычага имеет свою противоположность – убыток при неблагоприятном развитии рыночной ситуации также возрастает. Но об этом я напишу в отдельной статье.

Подробнее про кредитное плечо, как его использовать и откуда оно берётся, читайте в моей будущей статье (она еще не написана).

Много понаписал, показал график, начертил таблицы… но вопрос откуда берутся деньги еще остается открытым. Что ж будем разбираться дальше.

Итак, трейдер – профи совершает прибыльные сделки, с плечом или без, но все-таки, откуда берутся деньги на эту самую прибыль? Деньги в наше время, конечно, печатаются в огромных количествах, однако уж точно не для того, чтобы выплачивать прибыль нашему чудо-трейдеру.  Рынки фондовые, товарные, валютные состоят из многих участников, но в основном из покупателей и продавцов. Если кто-то покупает, то в это же самое время кто-то продает. Соответственно если наш трейдер заработал 1 доллар, то другой трейдер в убытке на 1 доллар, при прочих равных. Вот так-то, никаких чудес. Огромные массивы денежных средств переходят из одних рук в другие и обратно, и наш трейдер, являясь микроскопической частицей этого рынка, забрал 1 доллар у другой такой же маленькой частицы. При этом общая денежная масса рынка нисколько не изменилась.

Все это очень упрощенно, но нам важно понять суть, а детали изложены в других материалах моего блога.

На этом все. Удачи!